密碼貨幣神器——冷錢包：自己資產自己托管

不論是否有涉足密碼貨幣，近來大概也有聽過 FTX 申請破產保護的消息。有些人從而否定「去中心化」的密碼貨幣，但其實 FTX 所代表的正是「中心化」的生態，一隻幣無論多麼「去中心化」，只要放在中心化的交易所，就是中心化的生態。黃金本身也算是「去中心化」的資產，但如果投資者在「倫敦金」蝕大錢，大概不會從而否認黃金本身的價值吧。

曾幾何時我也很喜歡 FTX 這間交易所，界面好用，手續費低，卻沒想到會幾天之間崩潰。我在 11 月 7 日我寫了一篇文章（Patreon、Facebook ），文中簡短地提及：

「今天有則新聞值得關注，有大額資金由 FTX 流出。到底這對 FTX 的運作有何影響，暫屬未知之數。但對使用 FTX 的用戶來說，最理所當然的處理辦法，則是顯然易見，就是把資金放在最安全的地方，即冷錢包。」

我本來最重要的密碼貨幣資產就是放在冷錢包，聽到 FTX 有些微風吹草動，也就即時把所有資產移出至冷錢包。當時這樣做也純粹是小心為上，後來事態的發展確實是遠超預期。事件更突顯了自己托管資產的重要，而在 FTX 倒下後，冷錢包（主要是 Ledger 及 Trezor）的銷售創新高，更多人意識到 not your keys, not your coins 的道理。而 DeFi （去中心化金融）的進場人數顯著增加。

有關冷錢包的選擇，選用大廠出品較好。推介使用 Ledger Nano 系列，透過官方網店購買：https://www.ledger.com 不應從其他第三方渠道取得。設置會提示記下 24 個字詞的種子碼（seed phrase），任何人取得這套種子碼，即代表可以動用該筆資產，難免令初次接觸者甚為緊張，但這是自己托管資產的必然階段。

最近幣圈風高浪急，把密碼貨幣資產放在任何一間交易所都不合適，即使規模大到像幣安（Binance）也令人提心吊膽。一來絕對不應該冒此風險，二來根本沒有必要冒此風險，自己托管密碼貨幣上的資產是唯一出路。

至於如何儲存 24 個種子碼字詞，按自身情況選擇放在夾萬或銀行保險箱，又或者可以使用 Shamir’s Secret Sharing (SSS) 的方式。

大概的使用方法是：把 24 個字詞分成三組，每組 8 個字詞。朋友甲保管第 1 及第 2 組；朋友乙保管第 1 及第 3 組；朋友丙保管第 2 及第 3 組，三位親友之間沒有任何聯繫。有關 SSS 的操作方式不算複雜，但篇幅所限難在此文詳述，這裡只作引路，讀者若使用 SSS，建議上網做功課。

FTX 倒下對整個幣圈都有所衝擊，2022 年肯定是幣圈的 annus horribilis（可怕之年），Celsius 破產、FTX 崩潰，連帶 BlockFi、三箭資本、Voyage 等停運，但其實幣圈仍然很活躍，不少與 FTX 關連甚大的幣圈 projects 縱然價格滑落，但即使沒有 FTX，社群還是很活躍。

這一年看起來似是幣圈末日（尤其對根本沒有接涉獵的人來說，很易以偏概全），但更大的災難其實早就曾經發生。2013 年當另一間「中心化交易所」 Mt Gox 爆破時，佔 Bitcoin 整體市場七成，當時不少人宣告 Bitcoin 已死，但之後 Bitcoin 及幣圈的壯大成長有目共睹。